D'ici 2030, 24 banques centrales devraient avoir lancé une version numérique de leur monnaie, selon une enquête de la banque des règlements internationaux

D'ici 2030, quelque 24 banques centrales devraient avoir lancé une version numérique de leur monnaie, selon une enquête de la banque des règlements internationaux (BRI). Quinze des projets pourraient être des monnaies de banques centrales destinées à un large public et neuf des versions dites «de gros», c'est-à-dire destinées aux transactions entre les banques centrales et institutions financières, selon cette enquête de la BRI.

six ans, cette institution considérée comme la banque centrale des banques centrales réalise une enquête annuelle pour mesurer les progrès des banques centrales sur cette évolution technologique de la monnaie face à l'essor des cryptomonnaies. D'après cette enquête réalisée fin 2022 auprès de 86 banques centrales, 18% d'entre elles envisagent désormais de lancer une version numérique de leur monnaie pour le grand public au cours des trois prochaines années, contre 15% l'an passé.

Jusqu'à présent, seules quatre banques centrales ont franchi le pas, avec un succès parfois mitigé. Il s'agit des Bahamas, des Caraïbes orientales, de la Jamaïque et du Nigeria. Fin 2022, près de 93% des banques centrales ont engagé des travaux et plus de la moitié sont en train de mener des expérimentations concrètes ou de travailler sur des projets pilotes, selon cette enquête.

Ces versions numériques de monnaies de banques centrales viendront «compléter et coexister avec les autres méthodes domestiques de paiement», juge la BRI. Ces progrès des banques centrales interviennent sur fond de fortes secousses depuis un an sur les cryptomonnaies privées, entre l'effondrement la cryptomonnaie Terra et la faillite de la plateforme américaine FTX.

Dans son enquête, la BRI note cependant qu'une «divergence claire» est en train d'émerger entre les banques centrales. Si certaines se montrent plus susceptibles de lancer une version numérique de leur monnaie d'ici trois ans, la part de celles qui jugent peu probable d'en lancer une dans un avenir proche s'est également accrue.

En Suisse, où est basée la BRI, la banque centrale a déjà mené plusieurs études, dont une en partenariat avec la Banque de France pour tester les règlements transfrontaliers de gros en euros et en francs suisses. Fin juin, la Commission européenne a de son côté présenté un cadre législatif pour un futur euro numérique, alors que la Banque centrale européenne (BCE) a entamé il y a deux ans une phase d'étude pour fournir ses pièces et billets sous forme électronique à partir de 2027 ou 2028.